加密货币加密资产领域最重要的亮点是波动性。加密货币加密资产价格的大规模持续波动通常会导致对主流加密采用的许多担忧。加密货币和加密资产的巨大价格波动为借入此类资产带来了巨大的挫折。因此, MakerDAO等解决方案对加密领域产生了巨大影响。

它已发展成为对加密贷款可偿还金额的疑问的关键答案。那么,它是一个加密借贷平台吗?你需要的不仅仅是一个“加密平台”来解释MakerDAO 如何工作并提供不同的功能。以下讨论将为您提供为基于加密的借贷功能量身定制的新去中心化平台的详细概述。

什么是 MakerDAO?

关于MakerDAO的讨论开始时显而易见的条目是指它的定义。它基本上是一个点对点或去中心化组织,专注于开发技术以促进储蓄、借贷和借贷功能以及以太坊区块链  网络上的稳定加密货币。MakerDAO加密协议允许任何拥有 ETH(以太)和Metamask钱包的个人参与借贷。 

有趣的是,您可以在平台上以稳定的加密货币 DAI 的形式借钱。用户必须在MakerDAO或 MKR 协议的智能合约中锁定一定数量的 ETH,才能创建特定数量的 DAI。基本上,你必须支付 ETH 作为 DAI 贷款的抵押品。 

如果您想从平台解锁您的 ETH,您需要偿还贷款以及在此过程中产生的其他费用。点对点借贷和储蓄协议的有前途的功能进一步激发了人们对它的兴趣。是不是让你想起了DeFi解决方案?

MakerDAO 的背景

全面解释 MakerDAO帐户的下一个重要亮点将是协议的背景。您需要了解究竟是什么推动了这种独特协议的起源。有趣的是,去中心化借贷平台是 DeFi 领域的首批项目之一。该平台的创始人 Rune Christensen 目前是该平台的 CEO。它还于 2018 年成功获得风险投资公司 Andreessen Horowitz 的 1500 万美元投资。这一切从何而来?

引入像MakerDAO这样的平台的基本前提围绕着在区块链上借贷所遵循的方法。人们会合理地想知道,在无需信任的环境中,在没有任何信用检查的情况下,如何在区块链上进行借贷。在这种情况下,显而易见的答案通常指向流动性,这意味着将资产转化为资本的可能性。 

MakerDAO加密协议在加密借贷中引入了流动性的好处。例如,当特定贷款的抵押品(即 ETH)的价值大幅下降至低于 DAI 中的贷款金额时,该贷款将被清算。因此,该平台可以出售 ETH 抵押品以支付在 DAI 中借入的贷款以及费用和罚款。您会注意到流动性和清算威胁如何确保区块链借贷的稳定性。

MakerDAO 的工作

MakerDAO协议的受欢迎程度近来翻了一番。事实上,它是DeFi生态系统中最常用和运行时间最长的项目之一。该协议锁定了近 230 万个 ETH,占 ETH 总供应量的很大一部分。因此,任何人都会想知道MakerDAO 的工作原理及其组件,以了解它为何如此特别。 

到目前为止,您一定已经了解MakerDAO平台本质上是一个加密借贷解决方案。该协议包括部署在以太坊区块链上的智能合约组合。Maker 协议有助于促进针对借款人放置的抵押品的加密贷款。 

但是,Maker 协议中的抵押品不同于传统贷款中使用的抵押品,即现金。相反,用户必须针对协议支持的多个加密货币对借入贷款。例如,您可以借用 DAI 以换取 ETH/DAI 加密交易对中的 ETH。 

借款人基本上将抵押品存放在智能合约中。事实上,以太坊智能合约规定了在MakerDAO 加密借贷协议上促进和管理加密借贷的所有条款。最重要的是,Maker 基金会控制着 Maker 协议,以促进加密资产所有权的完全转移。最重要的是,Maker 基金会有助于将 Maker 协议的功能实现为一个完全去中心化的自治组织或 DAO。 

MakerDAO 的代币

说到去中心化自治组织或 DAO 来确定“ MakerDAO 如何工作”,治理将成为一个突出的亮点。当 Maker 基金会对 Maker 协议进行控制时,去中心的保证是什么?这是您需要注意MakerDAO平台上的代币,即 DAI 和 MKR 的地方。这两个令牌都是协议的核心组件,并提供基本功能。 

首先需要注意的是,DAI 代币是与美元挂钩的稳定加密货币。DAI 的运作很大程度上取决于供需趋势。它是为借款人在平台上放置的抵押品提供贷款的媒介。 

  • MKR 

另一方面,MKR 代币是MakerDAO 加密协议中提供流动性的基本要求。借助 MKR 代币,平台可以轻松解决因累积坏账而引起的担忧。MKR 代币服务于协议的许多关键功能,尤其是治理。 

MKR 代币提供治理权,可以帮助用户规范平台的发展。此外,MKR 代币持有者通常是借款人的最后手段。例如,如果抵押品不包括流通中的 DAI 贷款数量,协议会铸造 MKR 代币并出售它们。

抵押资产

对“ MakerDAO 是如何工作的”的理解也带来了相关抵押资产的话题。平台上生成的 DAI 很大程度上依赖于协议 Maker Vaults 中的抵押资产。此外,抵押资产也支持 DAI 并确保其稳定性。换句话说,抵押资产是 MKR 代币持有者认为符合协议条件的任何类型的数字资产。 

Maker 协议将在 MKR 持有者的批准下接受任何类型的基于以太坊的资产。此外,MKR 代币持有者必须在每个已批准的抵押品中为具体相关的风险参数提供批准。

创客金库

MakerDAO工作中的另一个重要亮点是关于 Maker Vaults。您一定听说过很多关于在 Maker 协议上的智能合约中存放抵押品以获得加密贷款的信息。协议中的 Maker Vault 基本上是智能合约,有助于利用所有支持的抵押资产在协议中生成 DAI。 

用户可以访问 Maker 协议以创建 Maker Vault。您可以充分利用社区开发的各种用户界面或网络访问门户和不同的界面。创建 Maker Vault 的过程非常简单,尽管由于有义务偿还 DAI 以及解锁锁定在保险库中的抵押品的稳定费,因此存在一些微不足道的问题。 

MakerDAO平台中 Maker Vaults 的下一个关键特性是它们在设计上是非托管的。因此,用户可以直接与 Maker Vaults 和协议本身进行交互。除非抵押品的价值低于规定的最低水平,否则所有用户都可以全面和独立地控制他们锁定在协议中的抵押品。

在 MakerDAO 工作的外部代理

Maker 协议和 Maker 保险库中的智能合约基础设施明确展示了 MakerDAO作为去中心化加密借贷平台的运作方式。另一方面,Maker 协议的工作不仅仅是智能合约。Maker 协议依赖于一些外部参与者来维护他们的操作。以下是支持MakerDAO生态系统的外部参与者及其为平台带来的价值的概述。 

  • 守护者

Maker 协议中的 Keeper 实际上是一个独立的代理,通过提供流动性的套利机会获得激励。

  • 价格预言机 

MakerDAO加密协议利用去中心化的预言机基础设施来获取有关 Maker Vault 中抵押资产市场价格的实时信息。价格预言机在确定触发清算的时机方面起着至关重要的作用。

  • 紧急预言机

Maker 协议中的紧急预言机是防御平台治理或其他预言机攻击的最后手段。 

  • DAO 团队

Maker 协议还与 DAO 团队(包括个人和服务提供商)签约,以确保治理功能。有趣的是,DAO 团队的成员是独立的市场参与者,从而在协议治理中引入了可信度。

MakerDAO 的用例

任何关于MakerDAO及其功能的讨论中的最后一个亮点显然会将其用例带到方程式中。Maker 协议的明显用例之一在加密借贷功能中很明显。Maker 协议及其稳定币DAI 为推动其他 DeFi 协议的发展提供了高效的基础层基础设施。 

联合国儿童基金会等全球组织使用 DAI 稳定币为社会项目中基于区块链的开源计划获得资金。由 Maker 生态系统提供支持的其他值得注意的实用DeFi 应用程序是Uniswap和 Outlet。 

此外, MakerDAO在游戏行业中的应用可以帮助创建代币化的游戏内资产。该平台还致力于通过向艺术家提供将其艺术品交易为NFT的激励措施,将 DAI 引入艺术界。 

结论

MakerDAO 加密借贷平台基础的基本前提为其长期发展提供了良好的前景。Maker 协议通过引入流动性解决了区块链网络上长期存在的借贷问题之一。同时,通过智能合约保证信任也是 Maker 协议的重要优势。

借助两种不同的代币,即 DAI 和 MKR,Maker 协议将控制权交给了用户。此外,对DAO和外部代理的重视也是加强 Maker 协议前景的一个强大方面。立即开始了解有关该协议及其实际工作方式的更多信息。 

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