去中心化金融或 DeFi为任何初学者开始参与新发展的生态系统提供了许多有利的建议。此外,DeFi 最引人注目的方面直接指出了通过DeFi 赚取被动收入的机会。用户可以将他们的加密资产提交给去中心化协议,以换取所存资产的被动收入。最近,加密货币所有者一直在转向被动创收技术,以从其资产中提取价值。 

DeFi诞生三年来,涌现出许多新型的DeFi 被动创收方式。你可以在 DeFi 领域找到各种去中心化协议和智能合约应用程序,为被动收入提供独家方式。以下讨论旨在向读者介绍在 DeFi 中赚取被动收入的四种常用方法您可以使用这些方法从您的加密资产中获取额外价值。 

在 DeFi 中使用您的资产获得被动收入

去中心化金融或 DeFi 最有趣的方面是任何个人都有机会访问生态系统。最重要的是,你会发现DeFi 的关键特性,这些特性将其确立为对金融的独特干预。DeFi多元化的价值优势和风险,催生了许多新的创收可能性。DeFi 的去中心化特性确保参与者可以通过多种方式与金融产品和服务进行交互。 

此外,DeFi 生态系统也在日新月异地不断扩展。因此,DeFi 正在创造关于如何投资 DeFi以获得丰厚回报的新视角。有趣的是,DeFi 用户不必通过任何复杂的措施来通过 DeFi 赚取被动收入。您可以使用您的数字资产通过质押、收益耕种和借贷等方法在 DeFi 中赚取被动收入。 

在 DeFi 中赚取被动收入的方法

如果您正在寻找“如何通过 DeFi 赚取被动收入”的答案,那么您可能很容易找到它们。DeFi 的发展简化了金融服务以及从数字资产投资中获得可观回报的过程。但是,您还应该记住,DeFi 不提供任何“快速致富”计划来增加您的资产价值。 

您需要全面了解自动化做市商或 AMM 等主题以及区块链基础知识。此外,您还应该对采用DeFi 被动创收方法的加密钱包交互方式有一个清晰的印象。通过基本知识要求,您可以轻松地与策略进行交互,以获取您的加密资产的被动收入。以下是通过 DeFi 赚取被动收入的四种重要方法。

  • 借贷

关于“如何通过 DeFi 赚取被动收入”的最重要答案之一将指向贷款。它是最常见的 DeFi 活动,主要是因为早期的DeFi 协议强调借贷。例如,MakerDAO 是 DeFi 生态系统中最早的入口之一,专注于借贷协议。有趣的是,DeFi 中贷款的概念非常简单,你可以找到赚取被动收入的简单途径。 

您必须通过将数字或加密资产锁定在智能合约中来将其借给平台。随后,借款人可以通过将自己的资产作为抵押品来获得作为贷款的存款资产。借款人必须向平台偿还贷款和利息。然后,智能合约根据贷款人锁定在平台的资产比例在贷款人之间分配利息。 

出于各种原因,加密借贷的方法是DeFi 被动创收的可信方法之一。首先,DeFi借贷的流程相当清晰明了,也很容易上手。您可以将您的代币锁定在智能合约中以用于借贷目的。当您想取回代币时,您也可以取消质押。贷款作为“如何投资 DeFi ”的答案的下一个重要细节是指更高的利率。 

与提供利息的传统银行账户相比,DeFi 借贷可以帮助您赚取更高的 APY。例如,您可以了解有关流行的 DeFi 借贷协议Compound的更多信息,以发现一些令人兴奋的细节。加密借贷平台为您的资产提供超过 8.1% APY 的特殊优惠。智能合约充当借款人贷款的中介或促进者,同时强制抵押存款偿还利息。

  • 质押

在“如何通过 DeFi 赚取被动收入”的回答中,Staking也是另一个常见的补充。这是用户将其代币锁定在智能合约中并能够赚取更多相同代币的过程。代币,在质押的情况下,一般是指区块链网络的原生代币。例如,ETH 是以太坊网络中的原生代币。

各种 DeFi 平台利用质押作为帮助用户在区块链上开设相当于储蓄账户的替代方案。就像储蓄账户一样,您在平台的资产余额将帮助您积累额外的收入。网络以区块链的原生代币或同一区块链上的其他代币的形式以奖励的形式提供额外的收入。 

Staking 为DeFi 中的被动收入提供了可靠的途径,其起源于使用 Proof-of-Stake 算法的网络。Proof-of-Stake共识算法基本上意味着平台上的用户会将他们的资产作为平台的股份。作为对网络中用户表现出的信任的回报,平台会用代币奖励他们。 

此外,用户以权益形式对平台的总贡献也将决定他们的治理特权。在网络中拥有最高赌注的用户将获得在网络上验证交易的特权。 

就 DeFi 而言,质押不仅仅是通过 DeFi 赚取被动收入的一种方式。事实上,它在鼓励用户将资产长期锁定在 DeFi 平台方面起着至关重要的作用。将资产投入平台的用户将从净收入中获得奖励。   

质押作为DeFi 被动创收方法的另一个有趣亮点是,大多数具有 AMM 系统的 DEX 允许用户质押原生代币。这种设施通常被称为“储蓄”选项,可以帮助从 DeFi 上的所有解决方案产生的收入中分得一杯羹。例如,投资者可以从流动性池的掉期中赚取费用。当投资者从股份中取出储蓄时,他们可以获得额外代币的奖励。 

  • 承担流动性提供者的身份

在 DeFi 的帮助下获得有希望的被动收入水平的第三种行之有效的方法是提供流动性。通过采用自动做市商或 AMM 协议 ,许多流行的去中心化交易所(例如Yearn FinanceUniswap)已取得成功。

DEX 不依赖于传统交易所中使用的订单簿。相反,DEX 生成的流动性池由价值平均分布的代币对组成。代币对的等值为 DEX 交易市场奠定了基础,同时为“如何投资 DeFi ”提供了合理的解决方案以获得良好的回报。 

流动性池可在 DeFi 平台上公开访问,并允许任何人在池中提供流动性。您可以通过 DeFi 中流动性池的基础知识了解更多关于流动性池如何锁定特定代币对的相等价值的信息。例如,您可以通过提供价值 1500 美元的 ETH 和价值 1500 美元的 USDT 来贡献 3000 美元的流动性。 

现在,您会想知道如何通过提供流动性在 DeFi 中赚取被动收入。锁定流动性池中的资产后,您将收到 LP 代币或流动性提供者代币。LP 代币代表个人用户在总流动资金池中的份额。投资者可以赎回 LP 代币以收回他们的股份以及交易对中掉期产生的收入。 

流动性提供者可以通过交换佣金或费用的份额找到“如何通过 DeFi 赚取被动收入”的灵活答案。根据投资者在流动资金池中的份额,平台确定应授予他们的掉期费。对于 DeFi 平台中的流动性提供者来说,APY 可能要高得多,尽管风险很大。成为流动性提供者会带来额外的无常损失风险,您需要提高警惕。 

由于池化代币价格的大幅波动,无常损失显而易见。但是,您可以采取必要的预防措施来解决提供流动性的 DeFi 被动收入方法中的无常损失风险。流动性提供者可以通过选择具有高流动性的池来解决永久性损失的问题。另一方面,流动性提供者也可以选择稳定币或波动性较小的资产池。

高产农业

如何投资 DeFi ”的最常见答案显然会引起人们对单产农业的关注。单产农业的有趣之处在于它提供了流动性,同时为DeFi 中的被动收入提供了可靠的工具。当您通过锁定资产为DeFi 协议提供流动性时,您将获得 LP 代币。 

您可以选择持有 LP 代币并兑换它们以收回您的原始股份和其他相关奖励。但是,您可以选择单产农业并发现一种获得被动收入的特殊方法。您可以将 LP 代币锁定在收益农场(基本上是 DeFi 协议)中,并以相同的代币或不同的代币获得奖励。 

人们可以清楚地注意到收益农业与 Staking 和提供流动性的做法的相似之处。但是,收益农业仅适用于 LP 代币。因此,如果你想通过收益耕种利用 DeFi 赚取被动收入,你必须首先成为流动性提供者。收益农业的另一个关键方面是要求对相关 DeFi 平台进行适当的尽职调查。 

尽职调查措施可以帮助识别平台中任何形式的差异。此外,您还可以确保免受“拉扯”骗局的影响,在这种骗局中,开发人员可以破坏 LP 代币以从 DEX 的流动性池中提取流动性。因此,选择具有良好声誉的知名平台进行单产农业是合理的。此外,您还应该注意对收益农业协议 的智能合约的外部审计。

准备好通过 DeFi 赚取更多收益了吗?

您可以清楚地注意到,当您朝着正确的方向搜索时,“如何通过 DeFi 赚取被动收入”有许多潜在的有效答案。在 DeFi 到来之前,加密资产对于金融投资者和交易者来说是一个神秘的谜。然而,去中心化金融的到来改变了我们对加密资产功能和价值的看法。DeFi 为在去中心化基础设施上访问金融服务开辟了有利前景。同时,它也为利用 DeFi 赚取被动收入准备了多条路径。 

有这么多有前途的方法,例如收益农业、质押、成为流动性提供者和加密借贷,您可以轻松赚取被动收入。“如何投资 DeFi ”的所有答案中的共同点是指将您的资产锁定在 DeFi 协议中。您资产的回报类型取决于您选择的方法。例如,如果您向平台提供流动性,您将获得 LP 代币形式的奖励。 

另一方面,Staking还提供了协议中治理特权的额外奖励。此外,通过去中心化金融产生被动收入的方法的不同特征也带来了新的可能性。

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