企业区块链是关于风险管理的。这就是为什么在本文中,我们将深入关注区块链风险评估。 

区块链是一项新技术,并非所有企业或企业都知道如何成功实施它。如果您的企业正在考虑过渡到区块链,则必须在深入研究之前进行适当的区块链风险管理。 

从本质上讲,改变业务流程以使用区块链并不是一项简单的任务。它需要时间、精力,最重要的是,需要良好的投资才能开始。失败不是一种选择。如果风险管理没有正确进行,那么您可能会失去资源,并且还有可能导致项目失败。

不用担心,因为在本文中,我们将探索涵盖区块链项目不同部分的适当区块链风险评估。 

区块链企业风险评估与管理框架

在深入探讨区块链风险评估的概念之前,让我们先简单了解一下区块链。

区块链是一种去中心化的点对点账本。它带来了多重好处,包括效率、去中心分布式账本、不变性和不可逆性。借助区块链,公司可以投入更多时间进行创新,减少管理时间。区块链还允许公司通过智能合约实现自动化。

智能合约等同于法律合约。它们提供了使网络自动化的必要工具。

对区块链或分布式账本技术(DLT)的成功至关重要的另一件事是共识方法比特币利用工作量证明(PoW),但它并不适合企业区块链。对于企业来说,有很多不错的选择,包括Hyperledger FabricQuorum、IBM 区块链等。

区块链风险评估

简而言之,您可以利用区块链来大幅改善您的业务流程。

您的企业准备好应对与区块链相关的风险了吗?

区块链无疑是最具创新性的技术之一。它还使风险从业者改变了他们使用该技术感知风险的方式。这是有希望的,这就是为什么风险比以往任何时候都更加明显的原因。

现在的重点是尽可能降低风险。在某些情况下,可以完全消除与区块链实施相关的风险。但是,风险是新的,恶意行为者可以通过多种方式对系统造成损害。不仅如此,网络本身也存在风险。

例如,企业需要一个经过许可的网络才能完美运行。如果没有适当的权限管理系统,企业将很难建立自己的区块链解决方案。权限应该分层,以免关键信息泄露。毕竟,数据是他们的区别,任何泄露都会让他们失去市场把握。

但是,好消息是风险从业者承认区块链可以作为转移风险的工具。它带来了以前没有其他技术购买过的功能。关键的组成部分是权力下放。它使区块链成为信任的促进者。 

但是,作为一个组织,您的工作是提出关键问题。

  • 区块链会给您的组织带来风险吗?
  • 如果是这样?它会带来哪些类型的风险?
  • 与区块链相关的风险是否可迁移?

区块链确保更好的风险管理,但带来了不属于系统一部分的新风险。除此之外,该组织还需要照顾管理企业或去中心化网络的监管机构。公司必须遵守监管机构为其基于区块链的商业模式制定的规则。

区块链的类型及其带来的风险

为了更好地了解区块链风险评估或区块链的风险,我们需要了解区块链的类型。

区块链大致可以分为两种:

  • 许可区块链这种类型的许可区块链确保只有选定的参与者才能参与区块链网络。 
  • 无许可区块链:在这种区块链类型中,任何人都可以加入并成为网络的一部分。

当谈到无许可区块链时,很容易看到与之相关的风险。不知道与用户关联的您的客户(KYC)。此外,矿工需要为网络供电并验证交易。矿工也带来了自己的一系列风险——包括51% 攻击。当涉及到无许可区块链时,还存在洗钱、隐私问题和可扩展性的可能性。所有这些风险使其不适合企业或金融机构。 

另一方面,许可区块链可以避免无许可区块链带来的缺点您会注意到的第一件事是矿工不需要运行它。矿工的缺乏也意味着不需要加密货币。在许可网络的核心,一些节点能够验证交易——使其成为封闭区块链网络的理想选择。但是,为了使网络正常运行,需要一种不同类型的共识算法

在隐私和可扩展性方面,基于许可的区块链也没有问题。除了管理员之外,没有人知道谁是网络的一部分。这对于企业区块链的长期成功至关重要。此外,如果存在可疑活动,安全团队可以快速处理——考虑到他们拥有关于网络的最大信息。

智能合约及其作用

智能合约使企业能够利用区块链。毕竟,这是对业务逻辑进行编码的地方。没有它,就不会有任何适当的方法来自动化业务流程。一旦满足条件,它们就能够处理信息并自行执行。这也使它们成为恶意行为者的头号目标。 

为了确保正确规划和执行智能合约,企业需要确保对智能合约进行适当的测试。这个想法是通过彻底的测试来降低风险。  

对于机构来说,有必要了解所有相关的风险并采取相应的行动。如果操作不当,可能会导致数据丢失和其他风险。

您应该考虑的风险因素

为了让您清楚了解,我们将考虑广泛风险类别下的风险。他们将定义需要做什么。四个主要风险考虑因素包括:

  • 标准风险考虑
  • 智能合约风险考虑
  • 价值转移风险考虑

标准风险

标准风险考虑是所有区块链项目都认为共有的风险。它们是关于一般风险的。让我们来看看下面的区块链风险:

业务连续性风险

常见的区块链业务风险之一是业务连续性风险。作为一家企业,您需要应对不断变化的治理和法规。还需要为业务流程配备所有必要的网络攻击保护。为了解决这个问题,公司需要制定适当的连续性计划,并在需要时有较短的响应时间。

战略风险

区块链的另一个标准风险是战略风险。区块链不是一个通用的解决方案。不是所有人。然而,一些公司认为他们需要转向区块链才能获得竞争优势。但是,实际上,没有必要这样做。区块链仍然是一项新技术,因此需要时间来成熟。除了它是新技术之外,企业还需要注意一旦更改为区块链,实体将如何影响。还需要了解它将给产品/服务生态系统带来的限制。

信息安全风险

就像任何其他技术一样,区块链也并非没有信息安全风险。当涉及到密码学或分布式数据库时,它提供了更好的内部安全性。但是,当我们考虑到帐户或钱包的安全性时,事情可能会变得谨慎。恶意行为者可以接管帐户的所有权。区块链也不是 100% 安全的,容易受到攻击。

声誉风险

当公司未能将区块链集成到其遗留系统时,就会出现声誉风险。如果处理不当,可能会导致糟糕的客户体验——并且很容易损害公司的声誉。

监管风险

法规一直是公司寻求采用新技术时的头号问题。由于每个政府或当局都有自己的法规,全球公司很难管理这些法规并在其中采取行动。主要风险包括跨境交易。在这个用例中,公司需要管理数据和隐私保护。FINRA – 一个监管机构,希望所有交易在交易证券时都遵守规则、法规和州法律。它不仅会影响公司,还会影响分布式账本技术背后的核心理念。

运营和 IT 风险

改变标准操作程序和政策可能是一项艰巨且冒险的任务。这种变化还需要包含业务新流程。IT 团队还需要关注可扩展性、接口和速度。

供应商风险

由于大多数企业实际上不可能实施端到端的区块链解决方案,因此企业也会面临第三方供应商相关的风险。 

合约风险

合同风险主要涉及节点和管理员内部的服务水平协议(SLA)如何。

智能合约风险

智能合约是任何企业区块链的核心。它帮助企业将业务逻辑自动化或转变为现实。它们可用于在网络内达成财务和法律协议。它们的复杂性和重要性带来了区块链业务风险。毕竟,这一切都是关于以数字方式映射业务逻辑。下面我们来看看智能合约相关的区块链风险评估。

商业/监管风险

智能合约提供了一种在各方内部编码法律、经济或商业逻辑的方法。完成后,它们将在整个网络中无缝工作,并确保每个人都可以利用它。但是,由于监管问题,智能合约也应该配备异常处理。对特殊处理的需求意味着更大的风险。而且,这就是为什么智能合约需要在多个网络、法规和其他需要执行的约束或环境中进行彻底测试的原因。

法律风险

智能合约也带来了法律责任问题。由于许可网络利用了封闭分散的方法,因此当出现问题时,没有合适的方法来责备谁。那是管理员还是编程它的工程师?此外,节点之间的分歧可能导致人们离开并削弱必要资源的网络。

信息安全风险

智能合约如果编码不正确,可能会导致安全风险,包括外部或内部节点的违规行为。解决方案是进行适当的修正以修复智能合约——并阻止任何节点利用故障。此外,需要注意事件发生时的情况。为确保快速发现并解决故障,应实施适当的事件管理流程。最后,需要注意外部实体,因为它们可以通过发送错误或误导性数据来触发内部智能合约。

价值转移风险

通过去中心化,对等点现在可以在不需要任何中央机构的情况下传输信息。这种新方法有能力改变企业的运营方式,但并非没有风险。让我们看看伴随点对点信息交换而来的区块链风险评估。

共识方法风险

共识方法风险是任何区块链平台的核心。网络中发生的任何交易都是根据选择的共识方法完成的。共识方法也使用加密协议。这些共识方法带来了它们自己的相关风险。例如,在BFT 算法中,要求各方就系统成员资格达成一致。其他共识算法也有自己的问题。

数据保密风险

谈到公共区块链,很容易知道网络中的交易。但是,当涉及到许可网络时,散列格式用于传达结果。但是散列格式揭示了有关交易性质和参与者的信息——这在每个用例中并不理想。

流动性问题

DLT总是带来流动性问题。并非网络中的所有加密货币或资产都一直需要。最重要的是,总是有可能发生争议——这意味着更多的流动性风险。

密钥管理问题

尽管 DLT 在保护存储数据方面非常安全,但主要问题发生在用户不保护他们的私钥时。这意味着始终存在私钥被盗的风险。作为企业或企业,您需要教育用户如何保护他们的私钥安全。

需要考虑的 10 个企业区块链实施风险

根据OWASP,以下是前 10 大 Web 应用程序安全风险。我们认为在区块链实施方面您也应该考虑它们。

  1. 不正确的记录和监控
  2. 不安全的反序列化
  3. 敏感数据暴露
  4. 跨站脚本(XSS)
  5. 注射
  6. 安全配置错误
  7. XML 外部实体 (XXE)
  8. 损坏的访问控制
  9. 使用有漏洞的组件
  10. 身份验证损坏

BCH Global 还报道了一个讨论区块链安全风险的网络研讨会。他们还涵盖了与区块链相关的其他风险。例如,在智能合约和区块链特定漏洞中,存在拒绝服务、竞争条件、时间戳依赖等风险。

结论

这使我们结束了区块链风险评估。我们详细介绍了区块链业务风险,包括区块链合规风险、区块链网络风险、区块链监管风险等。您还应该查看每个 CIO 都应该知道的区块链风险。这是对与区块链相关风险的一个有趣的看法。

毫无疑问,需要对区块链风险管理计划给予更多关注。为此,企业需要对区块链进行适当的培训。大多数时候,缺乏知识会带来不必要的风险。

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