去中心化金融 (DeFi) 已成为一个流行词,它为金融交易的方法带来了巨大的变化。如果您是初学者,请阅读这份去中心化金融权威指南并了解什么是 DeFi

自古以来,金钱就是人类文明进步的必然。除了提供一种促进金融交易的可行工具外,货币一直是参与特定交易的两方之间信任的重要象征。以货币进行不同交易的有形商品的保证是一个令人敬畏的理由,几乎不可能想象一个没有货币的世界。

加密货币正席卷全球,人们预计,正如我们所知,金钱可能即将结束。此时,一个问题——“什么是 DeFi”尤其受到关注。DeFi 或去中心化金融正逐渐成为讨论的热门话题之一。对 DeFi 开发者的巨大需求也是引起去中心化金融关注的原因之一。

那么,让我们来反思一下 DeFi 的意义以及对理解 DeFi 生态系统的见解,以更简单更好的方式。下面的讨论不仅关注 DeFi 的含义,还关注导致 DeFi 起源的因素。初学者可以使用此讨论来建立有关去中心化金融的基础知识,而不仅仅是 DeFi 概述的范围。

DeFi(去中心化金融)的定义

几乎每个初学者都会想知道“什么是 DeFi”,这是有道理的。DeFi 是 Decentralized Finance 的缩写,意思是利用区块链网络和技术的各种金融应用程序。去中心化金融 DeFi 在观察金融交易方面引入了巨大的变化,超越了现行封闭金融市场的现有假设。

DeFi 的潜力旨在将注意力转移到透明度更高的金融经济上。在所谓的新型开放金融经济中,金融协议将依赖于三个主要要素:互操作性、可编程性和易于组合。去中心化金融是开放金融运动的建筑师和领导者。

通过开放金融运动,用户可以找到金融服务的替代品,例如储蓄、保险、贷款、交易和许多其他重要的金融活动。DeFi 应用的前景预计将在范围和覆盖范围上超越传统的封闭金融应用。首先,DeFi 为每个拥有双核依赖的人提供了更好的访问机会。

双核依赖意味着互联网连接和用于访问服务的设备,例如计算机、智能手机或平板电脑。介绍 DeFi 的最关键因素是利用以太坊有效集成加密货币、金融系统和区块链技术的可能性。因此,更容易理解 DeFi 是利用现有的金融市场来确保对不同协议进行编辑的更好的透明度和可行性。

 

DeFi(去中心化金融)的目的

在了解什么是去中心化金融之后,任何个人的下一个关键问题是它所服务的目的。有理由怀疑 DeFi 为什么会出现,而在去中心化金融被称为不可阻挡的现象的时代,这个问题变得相当不可避免。因此,对 DeFi 起源的更深入思考可以阐明什么是 DeFi 以及我们为什么需要它。

传统市场中的中心化因素是政府影响的一个明显细节,在结构上也是中心化的。因此,货币系统也应该通过银行等中心化实体发挥作用。集中因素意味着对集中实体的管理和监管,对实体具有绝对控制权。

此外,由于单点故障,集中式方法还意味着更高的风险。许多关于中心化实体功能的问题也需要关注替代方案。例如,当局决定印制更多货币的时机,以及金融需求或此类决定的连续性需求等因素的影响,这些问题都会对中央金融系统的长期潜力产生怀疑。

去中心化金融是如何产生的——DeFi 的由来

对 DeFi 起源的理解让你超越了对什么是 DeFi 的简单回答。让我们以美元为例来了解中心化实体的陷阱。过去 50 年美元的持续贬值表明它的购买力比 2020 年要高。货币价值的膨胀要求你有更多的货币来购买你过去可以购买的相同产品。

委内瑞拉政府的不良货币政策及其对空前高通胀率的影响的例子引起了人们对集中实体的挫折的关注。在油价下跌的情况下,政府决定印制更多货币,进一步加剧了这种情况。结果,1,000,000% 的通货膨胀率在委内瑞拉经济中造成了严重的失衡。银行也是促进去中心化金融理念的关键因素之一。

几乎所有银行都以经常性或固定金额的形式为客户的储蓄提供利息。但是,银行通过向企业提供更高利率的贷款,利用客户的资金在不同的市场进行投资。结果,银行从客户的钱中获得了更大的利润,同时将利润的一小部分返还给了客户。

全球年利率预计为 2-3%,因此表明客户无法通过将钱存入银行获得他们想要的利益。因此,客户应该设法分散他们在股票市场、计划、共同基金和许多其他金融工具中的投资。在这一点上,什么是 DeFi 的重要性变得显而易见,因为银行不允许控制客户分散他们的投资。

什么是defi信息图

去中心化金融的常见用例

去中心化金融成为解决上述传统集中金融系统中的挫折的有利解决方案。它不仅消除了金融系统对中央机构的需求,而且还重新发明了银行系统,为几乎每个人提供机会。深入思考 DeFi 的用例和好处可以帮助您预测关注什么是 DeFi 的原因。以下是 DeFi 不同常见用例的概述。

  • 开放借贷平台

DeFi 的开源性质为开放借贷协议提供了绝佳的机会。开放式借贷协议提高了去中心化金融中借贷活动的便利性。开放式借贷协议确保数字资产的抵押、标准化、零信用检查和即时交易结算。

此外,在公共区块链上托管借贷服务可确保对这些系统的功能有足够的信任。此外,加密验证方法的支持、有限的交易对手风险和具有成本效益的流程使得去中心化金融借贷服务优于传统的信用系统。

  • 去中心化交易

DeFi 在去中心化市场中的用例也为强调什么是 DeFi 提供了前景。去中心化市场或 DEX 平台消除了对持有数字资产进行交易的中心化机构的需求。然而,中心化市场对数字资产具有绝对控制权,中心故障点,从而增加了黑客利用的机会。在 DEX 平台中,使用智能合约实现交易和其他交易任务的自动化可以降低成本并提高信任度。

  • 稳定币、保险和抵押

将 DeFi 用于保险、抵押和稳定币也是 DeFi 新兴常见用例的另一个有希望的例子。去中心化金融为促进使用与法定货币相关的价值标记的稳定币提供了理想的基础。去中心化金融通过消除中介机构和有效加快流程来支持保险活动。随后,去中心化金融还可以通过利用智能合约来促进抵押贷款解决方案的速度和成本降低。

DeFi(去中心化金融)的优势

现在,理解去中心化金融 DeFi 的下一个重要关注点是它的好处。尽管 DeFi 有多种优势,但让我们关注促进去中心化金融普及的重要内容。

  • 无需权限

去中心化金融以其无需许可的性质呈现出关键优势。无许可金融改善了无法获得集中金融的人们获得金融服务和产品的机会。目前,由于各种因素,全球 20% 的人口无法使用银行解决方案。缺乏适当的文件、地理位置缺乏银行解决方案或信用评分不佳是限制获得银行服务的原因。

DeFi 解决了这些问题,DeFi 去中心化应用 MakerDAO 就是一个完美的例子。MakerDAO 帮助利用以太坊(ETH)进行贷款。您可以在 MakerDAO 平台上存入 ETH,该平台依靠自动化的智能合约解决方案来管理整个流程。智能合约可以创建抵押债务头寸(CDP),这有助于获得 DAI 加密货币

  • 灵活的赚钱机会

去中心化金融的下一个重要好处是让人们关注什么是 DeFi,那就是赚钱的能力。Compound 和 Dharma 等许多去中心化应用程序可以为数字资产投资带来额外价值。这些应用程序可以帮助利用 DAI 或 USDC 等数字资产,进而允许其他用户借入。因此,与传统银行系统相比,客户可以获得更好的兴趣。

  • 无需依赖银行

与资本和服务相比,DeFi 改善可访问性的设施也是一个巨大的好处。DeFi 消除了对政府银行系统的依赖,从而引起了人们对 DeFi 是什么以及我们为什么需要它的关注。

  • 更多创新机会

DeFi 生态系统为 DeFi 服务和产品的创新和创造提供了可靠的前景。DeFi 是一种开放协议,可以为开发新一代金融解决方案提供强大的支持。DeFi 的意义更为重要,因为它可以利用以太坊并允许创新者为金融部门创建新的去中心化应用程序。

  • 通过信任改进开放访问

透明度也是介绍 DeFi 的关键亮点之一,从而暗示着可以轻松测试和尝试 DeFi 应用程序解决方案的前景。透明度还可以确保一个易于使用的去信任系统。

  • 客户通过 DeFi 控制

DeFi 最关键的好处是需要关注什么是 DeFi,这是对客户的绝对控制。客户可以通过 DeFi 完全控制他们的财务,并可以灵活地决定他们的投资。因此,DeFi 使潜在客户能够根据投资地点获得更好的利率。

DeFi 生态系统的组成部分

基于 DeFi 的各种用例和好处了解了什么是 DeFi 及其重要性,我们可以合理地考虑整个 DeFi 生态系统。最好的 DeFi 项目和对 DeFi 生态系统的详细了解可以帮助您有效地加深对 DeFi 基础知识的理解。

庞大的 DeFi 生态系统包含一些关键要素,例如开放式账本协议、稳定币、交易所和开放市场,以及保险和投资管理平台,我们在本讨论的前面部分已经简要反映了这些要素。说起通用应用中最好的 DeFi 项目,MakerDAO 名列前茅。让我们深入了解 DeFi 生态系统中的组件,以了解它如何产生许多有用的应用程序,从而改变我们过去看待金融系统的方式。

  • 开放式账本协议

开放式账本协议由于其开源性质而在 DeFi 领域中获得突出地位。诸如 Compound Finance、DAI 或 Dharma 等 DeFi 项目的流行意味着开放式账本协议的效率。这些平台反映了真实银行的功能,允许用户存入系统用于借贷的资产。

DeFi 登陆平台的灵活性为实现更好的投资回报提供了强大的支持,同时保证了对您的投资和回报的更好控制。智能合约对 DeFi 项目中借贷活动自动化的支持也是一个有利方面。例如,智能合约有助于连接贷款人和借款人、利息管理和贷款条款文件。

此外,您还可以获得透明度和取消中央机构的好处,以确保更高的回报并更好地了解投资风险。开放式账本协议是理解 DeFi 以及以太坊等公共区块链如何帮助标准化和全球认可协议的一个重要方面。因此,您可以发现像以太坊这样的公共区块链具有开放式账本协议的许多其他好处。

一些显着的好处包括数字资产的抵押和数字资产借贷的整合。标准化、互操作性和自动化的好处也很明显。您还可以注意到通过安全借贷方法更快、更即时的交易结算的好处。使用开放式账本协议访问金融服务时对 KYC 或信用检查的有限要求也带来了可信的优势。

  • 稳定币

稳定币是理解 DeFi 生态系统的强大组成部分,因为它们是根据现实世界货币资产的价值进行比较的。一般来说,现有 DeFi 生态系统中的所有稳定币都与美元挂钩。主要目标是确保更好的性能、信任和稳定性。

与加密货币相比,为了保持稳定性而设计的稳定币也是 DeFi 生态系统的一大亮点。稳定币分为三个不同的类别,例如具有不同特征和功能的法定抵押、非抵押和加密抵押稳定币。法定抵押的稳定币与美元或欧元等真实货币挂钩,从而提供更好的稳定性保证。

与法定货币相同的比率比较确保了稳定币具有更好的稳定性和非波动性。普遍接受的法定抵押稳定币是指 Gemini Dollars、Tether、USDC 等。法币抵押的硬币也有一定的风险,尤其是在需要中央集权的情况下。

此外,您需要适当的法规来维护和采用普通公众中的稳定币。加密抵押稳定币类似于法定抵押稳定币,加密货币取代法定货币。推动加密抵押稳定币稳定性的主要因素包括公用事业激励和去信任保险。加密抵押稳定币的突出例子之一是 DAI。

加密抵押的稳定币依赖于抵押,只有当稳定币陷入债务时。通过启用具有贷方功能的协议,加密抵押稳定币的波动性问题找到了可靠的答案。最后一种稳定币是无抵押稳定币。无抵押稳定币的显着亮点是驱动其他代币开发的底层算法。它适用于需要确保减少代币价值和保持稳定性的情况。

  • 去中心化交易平台

去中心化交易所或 DEX 平台是回答去中心化金融和 DeFi 生态系统的关键补充。IDEX 是去中心化交易所的一个突出例子。这些平台通过部分身份披露为用户提供更好的可访问性。

此外,去中心化交易所消除了存储数字资产的需要。用户应该将他们的钱包连接到交易所并等待执行。交易初始化后,智能合约可确保对资金转移进行适当管理。

  • 管理保险投资的平台

DeFi 生态系统还为更好的投资和保险平台提供了有希望的机会。证券型代币市场在加快保险活动方面发挥着至关重要的作用。在这种情况下,Polymath 是最好的 DeFi 项目之一的完美例子。

它为安全令牌的创建、管理和发布提供了更好的工具、框架和资源。许多其他资产管理平台也可以帮助更好地管理交易和风险管理。

最后的话

最后一点,你可以注意到去中心化金融是金融系统革命的下一件大事。学习者有机会发现一系列信息,这些信息展示了其在现有金融领域的重要性。DeFi 还为金融系统的数字化转型和轻松改善金融工具的获取提供了可靠的前景。

克服传统金融系统挑战的日益增长的需求将继续促进 DeFi 生态系统的发展。因此,预测具有 DeFi 技能的职业机会并选择值得信赖的学习平台进行职业发展是合理的。

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